Planification Retraite et Succession à Paris

Sécurisez votre indépendance financière future et assurez la pérennité de votre patrimoine familial avec l'expertise d'Insightis Investissements. Nous anticipons les défis du système français pour vous offrir des solutions optimisées.

Simuler Mon Avenir Découvrir Nos Stratégies
Illustration d'une timeline financière avec des jalons de vie importants: études, premier emploi, mariage, achat immobilier, enfants, planification retraite, et transmission de patrimoine, le tout symbolisant la planification à long terme et l'avenir.
Timeline de vie financière illustrant les différentes étapes importantes de la planification.

Simulation de Revenus de Retraite Personnalisée

Comprenez l'impact de vos choix actuels sur votre futur revenu de retraite. Notre outil de simulation intègre les spécificités des régimes obligatoires français (base, complémentaire) et les mécanismes d'optimisation fiscaux de dispositifs tels que le PER Individuel ou le PER Entreprise.

  • Calculateur précis des besoins de retraite en fonction de votre style de vie désiré.
  • Intégration des différents régimes de retraite français pour une vision complète.
  • Scénarios de projection flexibles selon l'âge de départ et les hypothèses économiques.
  • Identification des leviers d'optimisation via les produits d'épargne retraite.
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Graphique de projection financière montrant une croissance de capital sur le long terme avec des jalons de retraite, superposé avec des icônes d'argent et de flèches ascendante.
Graphique de projection financière.

Stratégies de Transmission Patrimoniale Optimisée

La transmission de votre patrimoine est un acte d'amour et de responsabilité. Nous structurons des solutions sur mesure pour minimiser la fiscalité et assurer la concorde familiale, en France comme à l'international.

Donation-Partage

Organisez la répartition anticipée de votre patrimoine avec des avantages fiscaux significatifs, tout en conservant le contrôle si souhaité.

Assurance-Vie

Optimisation de la clause bénéficiaire et des supports pour une transmission hors droits de succession dans les limites légales.

SCI Familiale

Facilitez la gestion et la transmission de votre patrimoine immobilier, tout en bénéficiant de leviers fiscaux et de gouvernance.

Pacte Dutreil

Réduisez drastiquement les droits de succession ou de donation sur la transmission de votre entreprise familiale.

Construire Votre Stratégie

Gouvernance Familiale et Stratégie Multi-Générationnelle

Au-delà des aspects purement financiers, nous vous accompagnons dans la structuration d'une gouvernance familiale solide. Une charte familiale bien définie, l'éducation financière des héritiers et la médiation des éventuels conflits sont essentielles pour la pérennité du patrimoine sur le long terme.

  • Élaboration d'une constitution familiale alignée sur vos valeurs.
  • Programmes d'éducation financière pour sensibiliser les jeunes générations.
  • Encadrement juridique et médiation pour prévenir les désaccords.
  • Assurer la pérennité de l'entreprise familiale à travers les générations.
Organiser Votre Gouvernance
Arbre généalogique stylisé en 3D avec des liens interconnectés et des icônes représentant des rôles financiers (par exemple, gestionnaire, héritier, conseiller), symbolisant la stratégie familiale multi-générationnelle.
Arbre généalogique stylisé représentant la gouvernance familiale.

Optimisation des Produits de Retraite et d'Épargne

Le marché offre une multitude d'options. Nous vous aidons à naviguer ces choix complexes pour sélectionner les produits les plus adaptés à votre profil et vos objectifs, maximisant ainsi votre capital retraite et sa transmission.

PER Individuel & Entreprise

Le plan d'épargne retraite moderne pour une fiscalité avantageuse à l'entrée et à la sortie.

Assurance-Vie Multi-Supports

Flexibilité et diversification pour allier rendement et protection patrimoniale.

Immobilier et SCPI

Diversifiez votre portefeuille avec l'investissement immobilier, direct ou via des Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI).

Maximiser Votre Épargne

Cas Pratiques de Succession Réussie

Découvrez comment Insightis Investissements a aidé ses clients à relever des défis complexes de transmission et à sécuriser leur héritage.

Nous avons accompagné une famille dirigeante d'une PME parisienne dans la transmission de leur entreprise à la troisième génération. En utilisant un pacte Dutreil combiné à une structuration en holding, nous avons réduit les droits de mutation de 75% et mis en place une charte de gouvernance pour assurer la stabilité future de l'entreprise et la cohésion familiale. Leur patrimoine professionnel a été transmis dans des conditions fiscales et humaines optimales.

Un médecin libéral souhaitait optimiser la transmission de son patrimoine après la cession de sa clientèle. Nous avons mis en place une stratégie combinant assurance-vie et investissements SCPI en démembrement de propriété, permettant une transmission progressive et une réduction significative de l'assiette successorale, tout en maintenant un revenu complémentaire substantiel pour sa retraite.

Pour une famille binationale résidant en France avec des actifs à l'étranger, les règles de succession peuvent être complexes. Nous avons orchestré une planification transfrontalière en tenant compte des conventions internationales et des régimes matrimoniaux, assurant une transmission harmonisée et fiscalement avantageuse, évitant les doubles impositions et les conflits de lois.

Prêt à sécuriser votre avenir et celui de vos proches ?

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